THE BEHAVIORAL HETEROGENEITY OF MONEY LAUNDERING

Abstract

Nonostante l'ampia implementazione di un regime globale contro il riciclaggio di denaro e la crescente attenzione da parte dei media, lo scarso interesse accademico sul lato della minaccia del riciclaggio di denaro ha portato a una comprensione insufficiente degli attori, dei processi e dei comportamenti coinvolti. Un esame degli studi empirici esistenti rivela che i riciclatori di denaro non costituiscono un gruppo omogeneo caratterizzato da funzioni di utilità uniformi simili agli attori economici legittimi. Nonostante questa consapevolezza, la letteratura criminologica manca ancora di un'analisi sistematica che associ diversi tipi di criminali con pratiche specifiche di riciclaggio di denaro. Per affrontare questo gap conoscitivo, il presente studio conduce un'analisi di 348 indagini sul riciclaggio di denaro condotte dalle forze dell'ordine italiane dal 2016 al 2022, utilizzando una multiple correspondence analysis. I risultati evidenziano diverse differenze tra i criminali in termini di strategie di riciclaggio di denaro. Le Mafie italiane riciclano proventi illeciti infiltrando principalmente l'economia legale, mentre i gruppi criminali stranieri preferiscono schemi al di fuori del sistema finanziario tradizionale. Inoltre, entrambi i gruppi tendono a mantenere i loro investimenti vicini quando riciclano all'estero: le Mafie italiane rimangono in Italia o scelgono paesi vicini, mentre i gruppi criminali stranieri rimpatriano i proventi illeciti nei loro paesi d'origine. D'altra parte, altri gruppi criminali organizzati attivi in Italia e i criminali non appartenenti a gruppi criminali organizzati mostrano comportamenti più variegati e sofisticati, sia in termini di metodi che di paesi stranieri. Lo studio si conclude con la discussione delle implicazioni sia per la ricerca che per l’implementazione di politiche pubbliche.